IVV Asset Management heeft zich vrijwillig aangesloten en onderworpen aan de tuchtregels van DSI, Dutch Security Institute. Deze organisatie streeft naar deskundigheid van haar deelnemers en transparantie voor het beleggend publiek.

Daarnaast staat IVV onder toezicht & controle van zowel De Nederlandsche Bank als wel de Autoriteit Financiele Markten. Wij zijn vergunninghouder en erkend als officiele beleggingsonderneming met een vergunning voor Vermogensbeheer.

Het risicoprofiel van IVV Instituut voor Vermogensopbouw

Structuur van IVV en zijn stakeholders

IVV Asset Management BV is een officieel erkende beleggingsonderneming met vergunningen uit hoofde van de Wet Financieel Toezicht voor het ontvangen en doorgeven van beleggingsorders, beleggingsadvies, bedrijfsadvisering, analistenrapporten en vermogensbeheer. Deze beleggingsonderneming is een 100% dochter van IVV Instituut voor Vermogensopbouw, welke op zijn beurt voor 90,5% eigendom is van W.J.G. van der Maas Holding BV te Maassluis.

De heer W.J.G. van der Maas is momenteel tevens algemeen directeur van IVV Instituut voor Vermogensopbouw en van IVV Asset Management. Bovendien is hij eindverantwoordelijke voor alle beleggingszaken. De heer R. Leinweber is bij IVV Asset Management verantwoordelijk bestuurder voor de Administratieve Organisatie en Interne Controle.

Overige stakeholders zijn de relaties welke hun vermogen bij IVV Asset Management in beheer hebben gegeven, alsmede de Autoriteit Financiele Markten en de Nederlandsche Bank in de hoedanigheid van toezichthouders.

Risico's van de onderneming

IVV is een beleggingsonderneming welke blootstaat aan verscheidene economische, materiële en immateriële risico's. De inkomsten zijn enkel en volledig afhankelijk van de waarde van het belegde vermogen van al haar cliënten, zonder enige vorm van "inducements". Wij worden alleen en rechtstreeks betaald door onze clienten. Een bewuste keuze van de onderneming omdat op deze wijze IVV, net als haar cliënten, wederzijds afhankelijk is van de waarde van het vermogen van de cliënt. Deze wederzijdse afhankelijkheid is ook terug te zien in het beschermende beleggingsbeleid van de onderneming. Dit beleggingsbeleid maakt ons, en onze cliënten, minder kwetsbaar tegen beleggingsrisico's op de financiële markten.

De overige materiële en immateriële risico's worden ieder kwartaal door het management van de onderneming in kaart gebracht en geanalyseerd. Aan de hand van deze "stress test - analyse" wordt er bepaald hoeveel kapitaal en in welke vorm, er door de onderneming wordt aangehouden. Dit om de risico's te beheersen en de onderneming en haar stakeholders te beschermen.

Bijvoorbeeld: U kunt hierbij denken aan o.a. juridische risico's en marktrisico's maar ook zaken als brand op kantoor en wat nu als gisteren de drie grootste klanten IVV hadden verlaten? In totaal worden meer dan 50 risicofactoren in kaart gebracht. Daar waar de omstandigheden leiden tot aanpassing van deze risico's doen we dat. Zo hadden we bijvoorbeeld vooraf becijferd dat een enorme beurscrasch van -50 tot -70% een impact op de portefeuilles van IVV zou hebben van -5% tot -10%. Onze inkomsten zouden dus daarmee eenzelfde percentage dalen. Tijdens de crash van 2008 bleek dit ook te kloppen. IVV heeft daarmee vooraf goed nagedacht over extreme omstandigheden en tracht met deze inzichten een "appeltje voor de dorst" te bewaren. Op deze manier hebben we oog voor de continuiteit en stabiliteit van IVV.

Bijvoorbeeld: Een van de grootste risico's bij IVV zijn niet de beleggingen, maar de clienten zelf. In 4 op de 10 gevallen blijkt dat door communicatie stoornissen en verschillen in de persoonlijkheden tussen client en adviseur niet hetzelfde bedoelt hebben. Hierdoor is het gevaar groot dat er een "mismatch" ontstaat tussen client en zijn beleggingen. Het management van IVV heeft daarom in 2006 besloten om van iedere nieuwe client het "Financial DNA" in kaart te brengen. Het gevolg hiervan is geweest dat clienten zich beter begrepen voelen en de risico's op "mismatches" enorm is gedaald. Het claimrisico en het risico van een negatief imago (en dus omzetverlies) daalde hierdoor substantieel.

De minimale vermogenseis voor IVV Asset Management BV is wettelijk € 50.000,-. Periodiek bepaald IVV, in overleg met het management en De Nederlandsche Bank, of het nodig is dit te verhogen. Per 31 december 2009  was dit vermogen op geconsolideerde en vrijwillige basis € 78.000,- (excl. de positieve stille reserves t.w. van € 375.000,-). IVV heeft over 2009 een financiele A-rating. Daarnaast heeft IVV een aansprakelijkheidsverzekering voor beroepsfouten. Ook al hebben we deze al geruime tijd, hebben we er nooit een beroep op hoeven doen. Echter, mensen maken wel eens fouten. We kiezen ervoor deze kostbare verzekering aan te houden als extra bescherming voor onze clienten.

Indien u zaken doet met een kleine onderneming , maar groots in daden, dient u zich te realiseren dat u het risico loopt dat een van de sleutelfiguren van het bedrijf wat overkomt. Om de gevolgen hiervan voor clienten zoveel mogelijk te beperken heeft IVV diverse maatregelen genomen. Een van de belangrijkste is de beleggings constructie zelf. Deze is zodanig opgebouwd dat clienten automisch door de portefeuille zelf beschermd worden tegen extreme omstandigheden op de financiele markten. Hierdoor is het grootste financiele risico voor onze clienten, dat er bij calamiteiten niemand op de portefeuilles let, weggenomen. Ook zijn er vermogensvormende maatregelen genomen indien een van de sleutelfiguren zou komen te overlijden. Dit bewaart de continuiteit en stabiliteit van IVV.

De onderneming kiest ervoor de toelichting op het risicoprofiel van de onderneming jaarlijks te publiceren op de website van de onderneming. Ondertekend door de directie van IVV te Vlaardingen op 22 januari 2010.

Aldus,

W.J.G. van der Maas
R. Leinweber