Wanneer u uw financiële ‘ziel en zaligheid' bloot gaat leggen, inclusief uw diepste drijfveren, aspiraties, bezittingen en schulden - én het creëren en implementeren van een op maat gemaakt financieel ‘reisplan' gaat uitbesteden - wilt u uitsluitend met iemand werken die u kunt vertrouwen.

Iemand die zowel competent, zorgzaam, professioneel als vakkundig is. Iemand die meer wil dan u een beleggingsfonds verkopen,  een verzekeringspolis of een hypotheek. Iemand die het overzicht houdt, het grote plaatje ziet, de behoefte van u en uw naasten bovenaan zet en vertrouwelijk met je aspiraties omgaat. Wat u wilt is een financiële vertrouwenspersoon!

In uw zoektocht naar de juiste persoon, komt u mogelijk drie type financiële professionals tegen:

- De verkoper/vertegenwoordiger;

- De consultant/adviseur (welke eigenlijk een verkoper/vertegenwoordiger is die zich voordoet als een financiële vertrouwenspersoon);

- De vertrouwenswaardige en competente adviseur;

Helaas hangt niemand een uithangbord op om u te laten weten in welke groep zij thuishoren. De titels die zij dragen geven eveneens geen aanknopingspunt. Vermogensbeheerder, financieel planner, verzekeringsagent, hypotheekadviseur, financieel adviseur, pensioenadviseur, beleggingsadviseur, onafhankelijk, objectief, DSI, FFP, AA, CFP, SEH, MFP, RA, of welk ander label geeft duidelijkheid. Noch de grote- en/of de vertrouwde bedrijven die ze vertegenwoordigen.

U zult ieder individu zelf moeten onderwerpen aan een persoonlijk vraaggesprek, zoekend naar kenmerken en, idealiter, op aanbeveling van familie, vrienden of een andere adviseur. De ware financiële vertrouwenspersoon adverteert zelden, doet niet aan ‘cold calling' of ‘direct marketing' dus u vindt ze hoogstwaarschijnlijk via doorverwijzingen.

Ik zal u één tip geven: een vertrouwenswaardig financiële adviseur zal u nooit iets verkopen of zijn/haar dienst aanbieden voordat zij zich een totaal beeld hebben gevormd van uw financiën: dit betekent van uw complete financiën!

Dus als u weigert om alle informatie bloot te geven, zal  men weigeren om met u samen te werken. U bent niet alleen een testament, belastingaangifte of hypotheek. U bent een samenhangend totaal waarin het één niet zonder het ander kan.

Vraag u zelf af: ben ik op zoek naar een langdurige relatie met een expert of naar een transactie met een verkoper/vertegenwoordiger?

Bron: Bill Bachrach, Values Based Financial Planning: the art of creating an Inspiring
Financial strategy

10-10-2011 door William van der Maas, uw financiële privéchauffeur

• ivvermogen's blog